Часто реальность бывает круче самого невероятного вымысла. Подтверждением тому – дело о квартирных мошенниках, раскрытое 2 года назад сотрудниками следственного отдела РУВД Учтепинского района столицы. Оно вполне может стать основой сценария захватывающего триллера о том, что квартирный вопрос, испортивший когда-то, по словам классика, москвичей, по сей день привлекает мошенников всех стран, времен и народов.
Расследованием деятельности организованного преступного сообщества (ОПС) в следственном отделе занималась группа в составе начальника отделения, майора Жахонгира Асомова и старшего следователя, майора Ольги Курляндцевой.
Это было громкое, сложное, запутанное, поражавшее своим размахом, масштабами и дерзостью дело.
Преступное сообщество объединяло 9 человек – сплоченную группу профессиональных преступников с четким распределением ролей. Кроме них, было вовлечено огромное число фигурантов. В основе используемой мошенниками схемы – присвоение квартир по поддельным документам на основе обмана и злоупотребления доверием главным образом одиноких пожилых людей. Расследованием было установлено 11 эпизодов. 11 квартир, ставших объектами злоумышленников, которые находились в Учтепинском, Чиланзарском и Юнусабадском районах. Их владельцам был нанесен материальный ущерб около 140 млн сумов. Но обманутых мошенниками граждан было гораздо больше. Как проходило расследование этого дела, рассказывает Ольга КУРЛЯНДЦЕВА, ныне подполковник, старший следователь по особо важным делам.
ВЫ ЗДЕСЬ БОЛЬШЕ НЕ ЖИВЕТЕ
Началось все с того, что в конце 2011 года в следственный отдел Учтепинского РУВД обратилась женщина с заявлением по поводу незаконной продажи ее квартиры, которую она якобы продала сама. Заявительница утверждала, что этого не делала. Постоянно в ней она не проживала, но часто наведывалась и присматривала за своим жильем. Однажды обнаружила новую входную дверь в свою квартиру. Обратилась к соседям, и тут как гром среди ясного неба: «Так ты ж ее продала!». Взяла у домкома телефон новой владелицы. Встреча с ней еще больше обескуражила: хозяйка жилого помещения заявила, что женщина лично продала ей эту квартиру.
Было возбуждено уголовное дело по факту незаконной продажи квартиры неустановленным лицом. Женщина была в таком стрессовом состоянии, что отказалась приходить в РУВД, боялась показывать свое лицо. Опасалась, что во время опознания или очной ставки злоумышленники заявят, что это она продала квартиру, а ей не удастся доказать обратное.
Начали изучать документы сделки купли-продажи. По словам покупательницы, все они были в порядке, продавцом выступала женщина, очень похожая на заявительницу. У нотариуса, удостоверившего сделку, документы также не вызвали никаких сомнений. Прояснить, подписывала ли договор заявительница, могла судебно-почерковедческая экспертиза. Но она, опасаясь возможной встречи с мошенниками, ни в какую не соглашалась на это, и уговорить ее стоило огромных усилий. Результаты экспертизы показали, что в договоре стоит не ее подпись. Но тогда чья?
К сожалению, нотариусы при оформлении сделок купли-продажи квартир не оставляли копии паспортов. Выявить, кто фигурировал под именем пострадавшей, было непросто. Изучая представленные в нотариальную контору документы, обнаружили копию российского паспорта продавца квартиры на имя той самой обратившейся к нам женщины. Но в документе была фотография другой дамы, очень похожей на заявительницу. Сомнений не было – использовался поддельный паспорт. Это была ниточка, размотавшая клубок не только этого, но и других преступлений, совершенных членами организованного преступного сообщества. Началась долгая, скрупулезная работа, подтвердившая, что квартиры продавали с помощью посредников.
Мошенники изготовили поддельную российскую доверенность якобы от имени собственницы квартиры, передавшей полномочия подставному лицу продать ее по цене и на условиях по своему усмотрению. Из осторожности члены ОПС делали такие доверенности на имя подставных лиц: как правило, асоциальных элементов, злоупотребляющих алкоголизмом, не имеющих постоянного источника доходов, которых привлекали за небольшую плату. Была сделана и вторая подложная российская доверенность от имени владелицы квартиры, по которой злоумышленники подготовили необходимые для продажи документы: план, справки коммунальных служб об отсутствии задолженности и так далее. Когда все было готово, по поддельному паспорту от имени владелицы квартиры к нотариусу вошла женщина – подставное лицо и подписала документы на продажу.
СЛЕДСТВИЕ ВЕДУТ ЗНАТОКИ
Уже при расследовании первого эпизода стала понятна схема, по которой действовали мошенники. Главарь преступного сообщества представлялся работником хокимията. Прекрасно подкованный в правовом отношении, хороший психолог, обладающий особым складом ума, невероятной энергией, дерзостью при полном отсутствии совести и сострадания. Он изготовил себе поддельное удостоверение работника хокимията, что снимало с него подозрения, обеспечивало доверие, открывало двери во многие инстанции. Главарь находил пустующие квартиры, в которых или никто не жил постоянно или жили одинокие пожилые люди, не имеющие родственников либо не поддерживающие с ними связь, – самая уязвимая категория населения. Зачастую это были уже умершие квартировладельцы. Он разрабатывал сложные комбинации по отъему жилья, отвечал за сбор документов, распределял между членами сообщества деньги, полученные преступным путем. Поскольку масштабы деятельности профессиональных преступников были очень широки, то разработка одной квартиры могла проходить несколько лет. Мошенники входили в доверие к соседям, изготавливали ключи от пустующих квартир, чтобы показывать их покупателям.
Каждый из 9 участников ОПС специализировался в определенном направлении. Одни отвечали за сбор справок, другие – за поиск покупателей, третьи привлекали подставных лиц, выдававших себя за хозяев квартир, доверенных лиц, четвертые изготавливали поддельные паспорта, доверенности, другие документы, причем на очень высоком полиграфическом уровне. Одно и то же подставное лицо фигурировало в нескольких сделках, под разными именами исполняя ту или иную роль в криминальной драме. Практически во всех мошеннических схемах использовались поддельные российские паспорта и доверенности (в одном эпизоде – из Казахстана). Причем визуально даже специалисты не могли отличить подделку.
При возникновении сомнений нотариусы звонили по указанным в доверенностях телефонам в Россию, чтобы убедиться, когда и кто их удостоверил. А телефон с сим-картой находился у главаря преступного сообщества, который «подтверждал» все, находясь в Ташкенте. Если нотариус намерен был отложить сделку для проверки подлинности какого-то документа, мошенники тут же уходили из этой нотариальной конторы в другую. Но при этом один из членов ОПС продолжал вести покупателя, отвечая за то, чтобы он не отказался от сделки.
Мы тщательно исследовали все документы, справки, выясняли, кто их выдавал, кому, на каком основании. Запросы в различные организации позволили обнаружить копии паспортов подставных лиц. В частности, при выдаче справок формы N 17 и об отсутствии задолженности по коммунальным платежам работники «Таштеплоэнерго» и паспортистки требовали копии паспортов, а от доверенных лиц – копии доверенностей. Это очень помогло следствию.
НЕПРИДУМАННЫЕ ИСТОРИИ
Несмотря на то что в блестяще разыгрываемых мошенниками сценариях использовалась одна и та же схема, каждый эпизод имел свои особенности. Злоумышленники изобретали самые невероятные повороты и перипетии в судьбах своих жертв. У владельца квартиры – одинокого пожилого человека дочь жила в России. Когда мужчина умер, квартира попала в поле зрения мошенников. Роль наследницы главарь поручил исполнить члену преступного сообщества. Ей изготовили поддельный российский паспорт на имя дочери, но с фотографией злоумышленницы. На его основе в нотариальной конторе удостоверили доверенность на подставное лицо для оформления наследства. Преступники получили дубликат ордера на квартиру, необходимые справки, свидетельство о праве на наследство. С собранным пакетом документов на продажу квартиры к нотариусу зашла «актриса» – мнимая наследница, якобы приехавшая из России. Сделка оформляется на подложный паспорт.
Были случаи, когда всецело доверявшие мошенникам граждане покупали квартиры с прописанными в них членами семьи. Например, в одной квартире были прописаны пожилой мужчина и его племянница. Злоумышленники сделали поддельную справку, что владелец проживает один. Когда он умер, изготовили поддельный российский паспорт племянницы, которая якобы объявилась после смерти дяди.
В другом эпизоде члены преступного сообщества выписали супруга собственницы квартиры, которая продолжительное время не проживала в ней, а мужчина мешал им реализовать преступные планы. Или другая ситуация, когда с помощью подложных документов на основании поддельного судебного решения мошенницу признали родственницей умершей владелицы квартиры. Новоявленная племянница вместе с соучастниками развернула бурную деятельность по отъему квартиры. Было изготовлено поддельное свидетельство о праве на наследство. Но продать квартиру мошенникам не удалось, поскольку она была принята на учет в районный хокимият как бесхозная. Тем не менее они взяли от нее все, что могли: дважды находили клиентов на продажу квартиры и получали от них большую сумму залога. Чтобы завладеть чужой квартирой, одна из членов ОПС настолько вошла в доверие к ее владелице, что они стали подругами. Женщина (не без влияния мошенницы) приняла решение перебраться ближе к дочери, чтобы помогать ей в уходе за детьми. «Подруга» предложила свои услуги в продаже квартиры. Ну а дальше – ни подруги, ни денег, ни квартиры. Здесь злоумышленники тоже провели сложные комбинации. На основе поддельной актовой записи они изготовили подложное свидетельство о смерти супруга хозяйки квартиры, который был жив-здоров. Конечно, за каждой такой историей – трагедия людей, оставшихся из-за своей доверчивости без денег и квартир.
ПРЕСТУПЛЕНИЕ И НАКАЗАНИЕ
Расследование этого дела продолжалось 5 месяцев. Помощь в нем оказывали различные структуры других государств. Мы направляли международные поручения в Россию, Казахстан для проверки нотариального удостоверения фигурирующих в сделках доверенностей. Ни одна из них не была подтверждена, все они были поддельными. Преступное сообщество работало четко, как слаженный механизм. Но внутри его возникали взаимные обиды, претензии, противоречия из-за денег, которые сообщники высказывали друг другу во время очных ставок, допросов. Главарь определял стратегию, у него всегда были запасные варианты на случай форс-мажора. Члены группировки в этом «театре» отпетых мошенников исполняли роли как заправские актеры.
Для меня дело было очень интересным в плане обретения нового опыта. Мы взаимодействовали с огромным количеством организаций, общались с широким кругом лиц: потерпевшими, преступниками, их соучастниками, работниками различных структур. Проводилось множество технических, почерковедческих экспертиз, изымались образцы печатей из загсов – свидетельства о смерти, разводе или браке тоже были поддельными. Изучали массу документов – оригиналов и подделок. Каждая экспертиза была индивидуальной, для ее проведения требовался пакет документов, позволявший сделать заключение. Выяснилось, что преступники изготавливали поддельные клише печатей, в том числе фабричным способом.
Задержание главы преступного сообщества, даже на наш взгляд, проходило очень остро и захватывающе. Мы ехали на встречу к подставному лицу, когда нам позвонили его сообщницы, начавшие сотрудничать со следствием. Они сообщили, что главарь назначил им встречу в одном из ресторанов Юнусабадского района. Он оставался на свободе и контролировал каждый их шаг. Когда почувствовал, что сгущаются тучи, прекратил выходить на связь с членами ОПС.
Женщины проинформировали нас, на какой машине предположительно должен ехать их шеф. Возникла нештатная ситуация. Мы не доехали до ресторана, когда я обратила внимание на машину, двигавшуюся по встречной полосе. Интуитивно почувствовала, что в ней главарь ОПС, и не ошиблась. Мы развернулись. На наше счастье неподалеку оказались 2 сотрудника патрульно-постовой службы. Объяснили им все, в одно мгновение разработали план задержания. Договорились, что патрульная машина обгонит нашу, остановит ее рядом с автомобилем главаря и таким образом перекроем ему путь. Но он был очень осторожен. К месту, где должен был встретиться с посредниками, не подъехал. Задержание нельзя было откладывать. Глава ОПС, будучи уроженцем Казахстана и лицом без гражданства, в любой момент мог выехать из страны и скрыться. Следуя плану, окружили его автомобиль, но реакция преступника была молниеносной – в одно мгновение он оказался за 15 метров от нас. Тем не менее был задержан и с помощью сотрудников ППС доставлен в РУВД.
Масштабы и размах деятельности преступного сообщества были настолько велики, что следствие установило не всех фигурантов этого дела. В частности, за кадром остались те, кто занимался изготовлением поддельных документов и паспортов, информировал о пустующих квартирах и одиноких пенсионерах и так далее. Поэтому часть уголовного дела выделена в отдельное производство и работа продолжается.
Ташкентский городской суд по уголовным делам назначил руководителю ОПС 17 лет и 6 месяцев лишения свободы, другие члены преступного сообщества получили на год меньше. Подставные лица приговорены к разным срокам наказания условно.
На основании приговора суда в порядке гражданского судопроизводства наследники обращались с исками о признании сделок купли-продажи недействительными и квартиры им возвращались. А вот для обманутых покупателей, пострадавших от излишней доверчивости, это обернулось большими потерями. Решением суда преступники обязаны возместить им полученные от продажи квартир деньги. Но когда это будет? Поэтому, чтобы не попасть на удочку квартирных мошенников, будьте бдительны и предельно внимательны при операциях с недвижимостью.
ДОСЬЕ: Курляндцева Ольга Валерьевна. Подполковник, старший следователь по особо важным делам Учтепинского РУВД Ташкента. В 1997 году закончила следственно-криминалистическое отделение Академии МВД Узбекистана. Начинала трудовую деятельность с делопроизводителя ГУВД столицы. В системе МВД работает 20 лет. На ее счету десятки раскрытых преступлений. В 2013 году награждена орденом «Дустлик».
КАК ЗАЩИТИТЬ СЕБЯ ОТ МОШЕННИКОВ?
Заключительным аккордом истории о квартирных мошенниках стали рекомендации Ольги Курляндцевой, как избежать ловушек и рисков при купле-продаже квартиры, на что обратить внимание, чтобы не остаться без денег и своей недвижимости.
Специалисты советуют прежде всего определиться, как вы будете продавать или покупать квартиру: с помощью посредника или рассчитывая только на себя. Часто люди не доверяют маклерам. Считают, что от них исходят основные риски, угрозы и потери, что риэлторы наживаются за счет клиентов. Например, называют продавцу или покупателю одну цену квартиры, а продают за другую. Разницу кладут себе в карман, помимо оплаты за услуги. Но это просто невинные цветочки в сравнении с тем, на что способны мошенники.
Заниматься сбором документов самим – дело достаточно хлопотное. Обычно это оборачивается потерей времени, средств, волокитой и нервотрепкой. Но, по крайней мере, когда в сделке с недвижимостью задействованы лишь покупатель и продавец, вероятность обмана минимальна.
Конечно, куплю-продажу квартиры лучше поручить профессионалу. А чтобы не напороться на мошенника, который, честно глядя в глаза, только и ждет, как обвести вокруг пальца и оставить ни с чем доверчивого гражданина, надо придерживаться следующих правил.
- Чтобы защитить потребителей при проведении сделок с недвижимостью, были приняты законодательные нормы, направленные на устранение с рынка жилья «черных» риэлторов. Законом «О риэлторской деятельности» (от 22.12.2010 г. N ЗРУ-269) установлена необходимость обязательного лицензирования этой деятельности и оказания услуг на основе обязательного заключения договора. Поэтому, если сделка купли-продажи недвижимости совершается с помощью фирмы, необходимо проверить, есть ли у нее лицензия. При этом не довольствоваться сертификатом, представленным посредником, а подтвердить ее легитимность, обратившись за информацией в уполномоченный госорган – Госкомитет по приватизации, демонополизации и развитию конкуренции либо в Ассоциацию риэлторских организаций Узбекистана*. Если услуги предлагают частные лица, имейте в виду, что они вправе заниматься риэлторской деятельностью на основе квалификационного сертификата и лицензии, которая выдается индивидуальным предпринимателям только на оказание информационных и консультационных услуг на рынке недвижимости, но не на проведение самой купли-продажи.
- С фирмой либо посредником – физическим лицом необходимо заключить договор. Это гарантирует и защищает ваши интересы. Если сделка сорвется или будет признана недействительной по не зависящим от клиента причинам, исполнитель услуг будет нести предусмотренную договором материальную и моральную ответственность.
- При проведении сделки с помощью посредников покупатель должен видеть, кто продает квартиру. Не стесняйтесь посмотреть паспорт продавца, сличить фотографию в нем, перепроверить документы, справки, выяснить, по какой цене квартировладелец продает ее. Для удостоверения сделки в нотариальную контору представляется пакет документов, в том числе справка с места жительства и копия формы N 17 о прописанных в квартире жильцах. Можно взять эти справки у риэлтора и перепроверить их в ТЧСЖ и у паспортистки. И тогда сразу станет ясно, с кем имеете дело. Если посредник не захочет давать вам эти справки, значит, здесь что-то нечисто, и это повод, чтобы насторожиться. При возникновении сомнений не поленитесь сходить вместе с ним в коммунальные службы и проверить справки об отсутствии задолженности по оплате продавца квартиры.
- В нотариальной конторе нотариус должен тщательно ознакомиться с документами, печатями, проверить, нет ли каких-то подчисток, исправлений. На первый взгляд они могут быть не видны. Конечно, у нотариусов огромный объем работы, но можно попросить, чтобы они внимательно изучили все реквизиты документов.
- Люди, имеющие квартиру, но не проживающие в ней, могут защитить себя с помощью наложения системы запретов на выдачу справок и документов. Например, обратиться с заявлением к паспортистке, в ТЧСЖ, кадастровую, коммунальные службы и так далее о выдаче справок на квартиру только с разрешения ее владельца. Квартировладелец должен следить за жилым помещением, в котором он не живет, предупредить соседей, чтобы сообщали ему, что кто-то интересуется квартирой.
- Покупателя должна насторожить продажа квартиры по заниженной стоимости. Обычно это одна из составляющих мошеннических схем, когда злоумышленники хотят поскорее удостоверить сделку купли-продажи и получить деньги, пока их не заподозрили в преступных действиях.
- Определенные риски таят в себе сделки, совершаемые по доверенности, поскольку их легко подделать. Поэтому в таких случаях необходимо обязательно встретиться с владельцем квартиры. Если в данный момент он отсутствует или не проживает в ней, надо выяснить его местонахождение, состояние, жив ли он, удостоверялась ли от его имени нотариально доверенность.
- Как правило, жертвами мошенников становятся пожилые, одинокие, беззащитные люди. Преступники выбирают тех, с кем в данный момент рядом нет родственников. Поэтому не оставляйте своих родных и близких. При подозрении на то, что квартира стала объектом внимания мошенников, обращайтесь в правоохранительные органы.
*От редакции. С перечнем риэлторских организаций, имеющих лицензию, а также являющихся членами Ассоциации риэлторских организаций, можно ознакомиться на сайтах gkilicenz.uz и aro.uz.
Ирина ГРЕБЕНЮК, наш спец. корр.
