При отпуске товара по договорам купли-продажи или поставки продавец требует у покупателя определенный пакет документов. Но, как показала практика, «необходимый» пакет и «достаточный», по мнению продавца, это – разные вещи.
Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ, рассказали эксперты по юридическим вопросам компании «Norma» Альберт САФИН и адвокат Элеонора МАЗУРОВА.
При реализации товаров юридическим лицам предприятие-продавец запрашивает договор, подписанный обеими сторонами, свидетельство о регистрации юрлица, доверенность на получение ТМЦ, копию паспорта получателя, на которого выписана доверенность. В этом перечне есть документ, который покупатель не обязан представлять, так как ни один нормативный акт не содержит такого требования. Речь идет о ксерокопии паспорта получателя ТМЦ.
Известно множество историй о незаконном использовании мошенниками чужих паспортных данных, и, естественно, люди опасаются оставлять ксерокопии своих паспортов без крайней на то необходимости. Получается, что в последнее время продавцы настаивают, а покупатели отказываются оставлять ксерокопию паспорта.
Имеет ли право предприятие-продавец требовать или снимать копию с паспорта клиента, на которого выписана доверенность? Каким нормативным до-кументом это предусмотрено? Попытаемся ответить на эти вопросы.
Нужно ли представлять копию паспорта
Существуют 2 формы доверенности (письменная и электронная), из которых организации могут выбирать. Обе формы предусматривают серию и номер паспорта поверенного (прил. NN 1, 2 к НСБУ N 4, рег. МЮ N 3259 от 30.06.2020 г.).
Законодательство предусматривает право поставщика сверить паспортные данные доверенного лица, указанные в доверенности, с его паспортом и отказать в выдаче ТМЦ, если паспорт не предъявлен (абз. 4
п. 101 НСБУ N 4). Мы знаем, что первичные документы, поступающие в бухгалтерию, обязательно проверяются по форме и содержанию (п. 15 Положения, рег. МЮ N 1297 от 14.01.2004 г.).
Электронная доверенность оформляется в соответствии с теми же формами, что и бумажная, за исключением проставления образца подписи доверенного лица (абз. 2 п. 95, абз. 6 п. 96 НСБУ N 4). Поэтому причины отказа отпустить ТМЦ по доверенности касаются и электронной формы.
Необходимость снимать копию с паспорта доверенного лица законодательством не предусмотрена. Однако требование копии паспорта лица, которому отпускается товар, считается целесообразным. В случае спорных ситуаций с контрагентом и при налоговой проверке эта копия будет доказательством правомерности отпуска товара.
Приобщение копии паспорта доверенного лица к первичным документам можно отнести к обычаям делового оборота, сложившимся в течение определенного времени между сторонами сделки. Обычай делового оборота может применяться независимо от отражения его в законодательном акте
(ч. 1 ст. 6 ГК).
А вот насколько такая практика оправдана, здесь мнения юристов разделились.
Одни считают, что это устоявшаяся практика, позволяющая избежать спорных ситуаций и иметь документальное подтверждение отпуска товара доверенному лицу.
И можно рекомендовать на этапе подготовки проекта договора внести пункт о выдаче ТМЦ доверенному лицу только при условии представления последним копии своего паспорта. Либо внести соответствующий пункт, заключив дополнительное соглашение к договору. Основанием для внесения этого условия в договор может служить свобода сторон в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора (ч. 2 ст. 1 ГК).
Другие уверены, что такое требование нарушает конституционное право человека на защиту от посягательств на честь и достоинство, является вмешательством в его частную жизнь (ст. 27 Конституции РУз).
И если внести в договор подобные пункты, то он будет содержать условия, противоречащие закону. А, как известно, такие пункты договора судом могут быть признаны ничтожными. Поэтому сторона, отпус
кающая товар, имеет право потребовать у покупателя, указанного в доверенности на получение ТМЦ, подлинник паспорта и сверить его данные с данными, указанными в доверенности, но при этом не снимать копию с паспорта.
Персональные данные – это зафиксированная на электронном, бумажном или ином материальном носителе информация, относящаяся к определенному физическому лицу или дающая возможность его идентификации (ст. 4 З-на «О персональных данных»).
Так как по Закону персональные данные – это любая информация, относящаяся к физическому лицу, каждый, кто получает и использует сведения о других людях, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования Закона о защите этих данных. Нельзя обрабатывать, хранить и распространять информацию о человеке без его согласия (ст. ст. 14, 18 Закона).
При этом действие Закона не распространяется на отношения, возникающие при обработке персональных данных физическим лицом в личных, бытовых целях и не связанной с его профессиональной или коммерческой деятельностью (ст. 3 Закона). Получение же товара у поставщика считается коммерческой деятельностью, а значит, уже подпадает под действие Закона.
Чем грозит утечка паспортных данных
- На имя физлица могут оформить кредит или микрозаем. Мошенникам достанутся деньги, а владельцу паспорта – обязанность погасить долг. Конечно, такой кредит можно оспорить в суде, но время и нервы при этом будут потрачены.
- Можно стать учредителем фирмы-однодневки. Паспортных данных достаточно, чтобы зарегистрировать ООО, ЧП или открыть ИП. Фирмы-однодневки используют для отмывания денег и организации преднамеренного или лжебанкротства, ответственность за которые несет учредитель.
- Данные паспорта могут использовать для незаконных финансовых операций. Чтобы снять ограничения в некоторых платежных системах, достаточно предъявить фото паспорта. В этом случае владелец паспорта рискует стать участником дел о незаконной торговле или финансировании терроризма.
- На владельца паспорта могут зарегистрировать новый мобильный телефон по IMEI, а он и знать об этом не будет.
Как обезопасить себя
- Представляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без него не обойтись, если вы оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят копию паспорта, то лучше отказать.
- Не позволяйте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно.
- Если необходимость представления копии паспорта у вас вызывает сомнение, то по возможности напишите на копии, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например, вашу подпись.
