Постановлением Национального агентства проектного управления при Президенте и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре (рег. МЮ N 3309 от 9.06.2021 г.) утверждены Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов.
Документ принят в соответствии с Законом «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», Указом Президента «О мерах по коренному повышению эффективности использования бюджетных средств и совершенствованию механизмов борьбы с экономическими преступлениями» (N УП-5446 от 23.05.2018 г.) и постановлением Президента «О мерах по развитию цифровой экономики в Республике Узбекистан» (N ПП-3832 от 3.07.2018 г.).
Целью внутреннего контроля являются:
● эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
● недопущение умышленного или неумышленного вовлечения лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов, в преступную деятельность;
● выявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков;
● обеспечение неукоснительного соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Среди основных задач внутреннего контроля:
● принятие соответствующих мер по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению своих рисков;
● осуществление процедур идентификации и мер по надлежащей проверке клиентов, в том числе верификации и регулярного обновления данных о клиентах и их бенефициарных собственниках;
● идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности;
● осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам.
Лицо, ответственное за организацию и осуществление внутреннего контроля, назначается из числа руководящих работников организации, осуществляющей деятельность в области оборота крипто-активов. Информация о нем и о выполнении Правил направляется в НАПУ ежегодно до 10 января. В свою очередь НАПУ данные сведения направляет в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями ежегодно не позднее 20 января.
Ответственный сотрудник:
● осуществляет контроль за соблюдением лицом, осуществляющим деятельность в области оборота крипто-активов, требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Правил и внутренних документов;
● представляет руководителю лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов, информацию о фактах нарушений законодательства, связанных с легализацией доходов;
● вносит предложения об устранении выявленных недостатков и нарушений в деятельности лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов, в части несоблюдения требований Правил и внутренних правил;
● доводит до работников лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов, перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения.
Разработка и утверждение внутренних правил являются обязательным для лица, осуществляющего деятельность в области оборота крипто-активов. В них, наряду с прочим, должен отражаться порядок:
● осуществления мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию уровня рисков;
● проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также постоянного контроля за операциями клиентов;
● оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
● выявления подозрительных операций, а также подготовки и отправки сообщений о таких операциях в специально уполномоченный госорган.
Также лица, осуществляющие деятельность в области оборота крипто-активов, должны:
● принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов;
● определять уровень риска совершения операции в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, присваиваемый клиенту;
● выявлять подозрительные операции с помощью установленных критериев и признаков;
● сверять идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с перечнем и др.
Документ официально опубликован в Национальной базе данных законодательства (lex.uz) и вступил в силу 9.06.2021 г.
Наргиза Вохидова.